加密货币借贷平台Celsius及其前CEO Alex Mashinsky正面临美国四大监管机构的联合法律行动。SEC、司法部、CFTC和FTC相继提起诉讼，指控该公司存在欺诈行为。事件源于去年Celsius因市场动荡暂停用户提现并最终申请破产。监管机构指控内容包括虚假宣传高收益、操纵代币价格、挪用客户资金等多项违规行为。本文将详细解析各机构的具体指控内容及法律诉求。

司法部重拳出击：Celsius创始人面临七项重罪指控

美国司法部公布的文件显示，Celsius Network创始人兼前首席执行官Alex Mashinsky及其关联实体被指控犯有证券欺诈、商品欺诈和电汇欺诈等多项罪名。起诉书指出，Mashinsky策划了一个欺诈计划，通过虚假陈述误导客户关于Celsius业务的核心情况，包括公司的盈利能力、运营状况以及客户资金的使用方式。这一计划同时涉及操纵CEL代币价格的行为。

调查显示，Mashinsky个人通过出售CEL代币获利约4200万美元，而公司首席营销官Roni Cohen-Pavon也从中获取了至少360万美元的收益。Mashinsky面临七项刑事指控，包括证券欺诈、商品欺诈、电汇欺诈以及操纵CEL价格等罪名。Cohen-Pavon则被指控四项共谋罪名。

值得注意的是，司法部已与Celsius公司达成不起诉协议，公司同意就其在该欺诈计划中所扮演的角色承担相应法律责任。

SEC长篇控诉：Celsius非法融资数十亿，操纵代币价格致投资者血本无归

美国证券交易委员会(SEC)在纽约南区联邦地区法院对Celsius Network及其前CEO Alex Mashinsky提起诉讼。这份长达51页的起诉书详细列举了299项违规行为，指控该公司从2018年创立到2022年6月期间通过未注册的证券发行非法筹集数十亿美元资金。

SEC特别指出，Celsius通过"Earn Interest Program"计划向投资者承诺高达17%的回报率，同时操纵其平台代币CEL的价格，导致投资者无法提取数十亿美元的加密资产。起诉书中明确将CEL定性为证券类加密资产，并揭露Celsius在破产申请一个月后承认其负债超过资产约12亿美元的事实。

起诉书还披露，Celsius曾虚假宣称通过ICO筹集了5000万美元，实际仅获得约3500万美元。SEC认为Celsius违反了《证券法》和《交易法》的多项规定，要求法院对被告实施多项制裁措施，包括永久禁止被告从事证券相关业务、禁止Alex Mashinsky担任上市公司高管职务、追缴非法所得并处以民事罚款等。

FTC揭底Celsius骗局：虚构"无风险"承诺，挪用消费者资产超47亿美元

美国联邦贸易委员会(FTC)在纽约南区联邦地区法院提起诉讼，被告包括Celsius Network旗下八家关联公司及其三名高管：前CEO Alex Mashinsky、联合创始人兼首席战略官Shlomi Daniel Leon和首席技术官Nuke Goldstein。

FTC指控这些被告长期欺骗消费者，诱使他们将加密货币存入Celsius平台。平台虚假宣传存款"安全无风险"，承诺消费者可以随时取回资金，并声称拥有"数十亿美元流动资金"。实际上，被告挪用消费者资金进行高风险投资，包括发放无担保贷款，且未保持足够的流动资金储备。Celsius甚至误导性地宣称自己是"银行业的更安全替代品"。

FTC认定被告违反了《FTC法案》和《Gramm-Leach-Bliley法案》，构成欺诈行为。委员会要求法院颁布永久禁令防止未来违法行为，并寻求金钱赔偿等救济措施。FTC特别指出，若不采取禁令措施，被告很可能继续损害消费者利益和公共利益。

诉讼文件披露，FTC已与Celsius达成部分和解协议。根据协议，Celsius被永久禁止处理消费者资产，并同意暂停执行47亿美元的判决，以便在破产程序中优先返还消费者资产。但三名高管未接受和解，针对他们的诉讼将继续进行。

CFTC亮剑：Celsius非法运作商品池，高风险投资致市场秩序混乱

美国商品期货交易委员会（CFTC）在诉讼中指出，Celsius平台在未注册为商品池运营商的情况下，以商品交易为名义向公众募集资金。前CEO Alex Mashinsky作为该平台的未注册关联人，直接参与了资金募集活动。为了兑现向客户承诺的高额回报，Celsius采取了极具风险的投资策略，包括发放数百万美元的无抵押贷款，并将大量资金投入不受监管的去中心化金融（DeFi）协议进行高风险操作。这些行为严重扰乱了期货市场的正常秩序。