Web3起点网中国人民银行新规：8月1日起现金交易超10万元需上报
7月2日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发﹝2025﹞124号），明确要求从业机构对单笔或日累计人民币10万元以上（含）或等值外币现钞交易履行反洗钱义务。相关机构需遵循’了解你的客户’原则，根据客户特征及交易活动性质开展尽职调查，并在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。该办法将于2025年8月1日正式实施。
7月2日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发﹝2025﹞124号），明确要求从业机构对单笔或日累计人民币10万元以上（含）或等值外币现钞交易履行反洗钱义务。相关机构需遵循’了解你的客户’原则，根据客户特征及交易活动性质开展尽职调查，并在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。该办法将于2025年8月1日正式实施。